Una minoría de venezolanos ha cometido delitos graves en el exterior, lo cual lamentablemente ha manchado la reputación de millones de inocentes. En Estados Unidos se hizo popular el famoso "Tren de Aragua", una organización delictiva respaldada por el régimen del capturado colombiano, "presidente" de Venezuela: ¡Nicolás Maduro Moros!
En los últimos años, los casos de criminalidad vinculados a venezolanos en Estados Unidos han escalado desde figuras de alto nivel político y financiero (corrupción, estafas y narcotráfico) hasta la reciente irrupción de organizaciones criminales transnacionales. Esta categoría incluye a exfuncionarios y líderes señalados por el sistema de justicia estadounidense por esquemas de corrupción masiva y narcoterrorismo.
En adición a las acusaciones que involucran al propio Maduro y a su esposa,Cilia Flores, a Diosdado Cabello, al General Padrino López, a Claudia Díaz Guillén(Ex-enfermera de Chávez), a Adrián Velásquez y entre otros al mismísimoAlex Saab, tenemos al famoso "Tren de Aragua".
El "Tren de Aragua" ha sido declarado por EE. UU. como una organización criminal transnacional.Sus miembros han sido vinculados a homicidios, trata y tráfico de armas y narcóticos.
Los más connotados criminales del llamado "Tren de Aragua" son Héctor "Niño" Guerrero, quien supuestamente lidera la organización delictiva a nivel internacional y fugitivo hoy de la DEA y del FBI. Jesús David Barrios ("Morocho"), acusado en EEUU de trata de personas, secuestro y extorsión, acusado en 2026 en EEUU (Splinter Faction "Anti-Tren"). Enrique Gustavo Boada("Chino"), procesado en EEUU por doble homicidio en Nueva York (2024), tráfico sexual. Jefferson Bracho Haddad,indiciado por robo y posesión de drogas y deportado en 2025. Diego Alejandro Mavarez, acusado de agresión sexual y deportado en octubre de 2025 y Carrascal Campo, acusado de asesinato, delincuencia organizada y tráfico, habiendo sido capturado en Nuevo México en enero de 2026.
Pero luego tenemos a un tal José Ibarra, acusado de asesinato de la estudiante de enfermería Laken Rileyen Georgia (2024). Leonel Moreno("Leito Oficial"), arrestado por el ICE tras instar a la ocupación ilegal de viviendas en redes sociales y evadir controles migratorios y muchos otros que no ameritan ser relacionados en este blog por falta de espacio.
"LOS DOCTORES DEL CRÍMEN"
Por supuesto a todos estos CRIMINALES, tal vez de "poca monta", tenemos que agregarles a nuestros nuevos "Doctores del Crimen": Emilio Santandreu, Tomás Niembro y Juan Ramírez: ¡todos venezolanos! ¡TODOS DOCTORES DEL MAL!
Muchos de los criminales asesinos venezolanos, especialmente aquellos que pertenecían al siniestro "Tren de Aragua", afectaban a pocas víctimas. Asesinaban "puntalmente" a unas cuantas de ellas que - si bien pasaban por un sufrimiento atroz - el mismo era extremadamente corto, mientras que estos "Doctores del Crimen" infringían a sus confiadas víctimas un sufrimiento extendido en el tiempo, desde el mismo momento en que dejaban de recibir sus convenidos intereses. Al final de las atroces torturas psicológica, dejaban en la calle a, posiblemente, CENTENARES DE VÍCTIMAS, muchas de las cuales eran ciudadanos, mayoritariamente venezolanos de la tercera edad, quienes perdieron todo o gran parte de sus ahorros de toda una vida en el esquema de fraude que ya se conoce como “The Our Microlending Fraud Scheme”.
"THE OUR MICROLENDING FRAUD SCHEME"
3191 Coral Way Miami, Fl
El llamado Our Microlending Fraud Schemefue un esquema financiero ilegal en el que Our Microlending LLC, dirigida por Emilio Santandreu, fue utilizada para mover más de 11 millones de dólares provenientes de Nodus International Bank y convertirlos en préstamos personales ilegales para los dueños del banco.
Según la demanda del agente del IRS, entre los cuales se encontraban Omar Prieto (exalcalde chavista del municipio zuliano de San Francisco entre los años 2008 y 2017), Juan Ramírez Silva (del intervenido Nodus International Bankcon sede en San Juan, Puerto Rico y extesorero del BOD),Tomás Niembro y entre otros, Roberto Añez: ¡todos venezolanos!
Estos supuestos "doctores del crimen" crearon un fideicomiso enBancoex, para aprovechar recursos del Fondo Chino destinados en Venezuela para la construcción de una planta incineradora de desechos, por 400 millones de dólares que, al momento de ser liquidados, los dineros fueron desviados a diversas cuentas personales - supuestamente pertenecientes a Roberto Añez, Juan Ramírez y David Brillembourg, los supuestos involucrados en Venezuela, México, Panamá, Holanda, Portugal, Puerto Rico, Corea del Sur, Suiza, España y Aruba, según la demanda de 31 páginas presentada por el agente delIRS, Warren Rogers delDepartamento de Estado de los Estados Unidos, quien relata pormenorizadamente la manera como se hacían pagos y transferencias desde y hacia Venezuela.
El proyecto, impulsado por Prieto, preveía la construcción de la planta de desechos "Ciudad de Progreso Alpha I" (Ciuproca) en el municipio San Francisco, que nunca llegó a entregarse, por lo cual están siendo investigados la fiscalía 73 en Venezuela. El financiamiento fue a través de la iniciativa binacional del fondo chino creada por Hugo Chávez que buscaba fomentar obras de infraestructura en la desbastada Venezuela. El informe indica que el terreno donde se iba a realizar la obra «ni siquiera limpiaron el monte y continúa baldío».
En junio de 2023 fueron denunciados en una nueva trama, los hermanos Jorge y Roberto Añez, dueños de Avior Airlines, involucrados en una estafa de criptomonedas en asociación con Joselit Ramírez, ex-superintendente "Nacional de Criptoactivos de Venezuela", según la SunaCrip les liquidó a los Añez millones de dólares en criptomonedas con un descuento del 50% que nunca fueron invertidos en la aerolínea.
Supuestamente lo de la Our Microlending Fraud Schemeno fue un "Esquema Ponzi" clásico (al menos no está la probado), sino un mecanismo de desvío de fondos y fraude bancario, crímenes de los cuales se declararon culpables los tres principales indiciados: los doctores Emilio Santandreu (venezolano), Tomás Niembro Concha (venezolano) y Juan Francisco Ramírez: ¡también venezolano!
Antigua sede del Nodus International Bank de Puerto Rico
El esquema está descrito en documentos oficiales del Departamento de Justicia y del Tribunal Federal del Distrito Sur de Florida. A partir de esas fuentes, el fraude operaba con la complicidad directa y necesaria del Nodus International Bank (Puerto Rico), propiedad de Tomas Niembro Concha y Juan Francisco Ramírez, del cual Our Microlending LLC, empresa de microcréditos en Miami, propiedad de Emilio Santandreu: ¡era una "cómplice necesaria"!
Entre 2017 y 2023, los dueños de Nodus International Bank colocaron más de $11 millones en Our Microlending mediante supuestos “certificados de inversión”. Lo que, en apariencia, era una inversión legítima del banco, en realidad, era el primer paso para desviar fondos.
Una vez que el dinero entraba a Our Microlending la empresa emitía préstamos personales a los dueños del banco (Niembro y Ramírez). Estos préstamos eran ilegales, porque la ley puertorriqueña prohíbe que un banco otorgue préstamos a sus propios dueños o directores sin autorización expresa de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF). Los acusados sabían que la OCIF jamás aprobaría esos préstamos, por lo que usaron a Our Microlendingcomo intermediario para ocultarlos.
El fraude contribuyó directamente al colapso de Nodus Bank en 2023, dejando $ 80 millones en depósitos congelados y afectando a CIENTOS DE CLIENTES, muchos de ellos venezolanos en Florida y muy probablemente de compatriotas venezolanos de la tercera edad que confiaron en los involucrados en la "MEGA ESTAFA".
Los responsables enfrentan cargos por conspiración para cometer fraude electrónico, conspiración para lavado de dinero y violaciones a leyes bancarias internacionales.
El "Esquema Ponzi"
Los documentos oficiales describen un esquema de desvío de fondos bancarios, préstamos ilegales a los dueños del banco y encubrimiento mediante certificados de inversión falsos. Por ahora NO HAY EVIDENCIAS de que Our Microlending captara dinero de inversionistas privados para pagar a otros inversionistas, como ocurre en un "Esquema Ponzi".
Legalmente, un esquema Ponzi tiene cuatro elementos esenciales. Para que el caso Our Microlending fuera considerado Ponzi, los fiscales tendrían que demostrar que Our Microlending solicitaba dinero a personas naturales o inversionistas privados prometiendo retornos fijos o garantizados bajo la apariencia de un negocio legítimo, lo que se ajusta al caso de Our Microlending.
Un Ponzi clásico promete 10%, 12%, 18%, 24% anual, retornos garantizados: ¡y cero riesgos! lo que se ajusta al caso de Our Microlending. Para que el caso calificara como Ponzi, la fiscalía tendría que demostrar que Our Microlendingusaba dinero de nuevos inversionistas, para pagar intereses o capital a inversionistas anteriores, sin que existiera un negocio real generando ganancias. En el caso real, el dinero supuestamente se usó para préstamos ilegales a los dueños de Nodus Bank, no para pagar a otros inversionistas.... ¡al menos en el caso que involucra al Nodus International Bank.
Para que el caso se reclasifique como Ponzi, tendría que aparecer evidencia nueva de que Our Microlending captaba dinero de inversionistas privados, prometía retornos garantizados, usaba el dinero de unos para pagar a otros.
Actualmente, por los documentos jurídicos, no sabemos si Our Microlending tenía, en efecto, una clientela a la que se le otorgaba "micro préstamo". Sin embargo, bajo una debida conducción sería cuestión de tiempo en el que todo saldría a la luz pública o jurídica.
El Equipo Santandreu
Si Our Microlending no tenía clientes reales, eso sería un indicador clásico de que estaríamos ante un Esquema Ponzi. Si Our Microlending hubiera tenido clientes reales, ¿quién lo supervisaría? En Florida, una empresa que otorga préstamos al público debe estar registrada y supervisada por la OFR – (Office of Financial Regulation de Florida), autoridad estatal que regula prestamistas (“consumer finance lenders”), microprestamistas, empresas que otorgan préstamos con intereses, actividades financieras no bancarias. Por el contrario, si Our Microlending hubiera tenido clientes reales, debería haber una licencia activa de prestamista, reportes anuales, autorías o inspecciones, quejas de consumidores y registro de préstamos otorgados. NADA DE LO MENCIONADO APARECE PÚBLICAMENTE.
La CFPB – Consumer Financial Protection Bureau (federal), supervisa prácticas abusivas de préstamos, tasas de interés, transparencias de contratos, quejas de consumidores. Si Our Microlending hubiera tenido cientos de clientes, habría quejas, reportes o menciones en la base de datos pública del CFPB. ¡TAMPOCO APARECE ALGO!
Una empresa que presta dinero debe declarar sus ganancias al IRS ingresos por intereses, cartera de préstamos, pérdidas por cuentas incobrables. SI NO HAY CARTERA REAL: ¡LOS NÚMEROS NO CUADRAN!
Entonces… ¿qué indicaría la ausencia total de clientes? Si una empresa de préstamos no tiene clientes, no reporta préstamos, no tiene quejas, no tiene supervisión activa y no aparece en bases regulatorias… es muy probable que NO estuviera operando como prestamista real. Eso encaja con "un vehículo financiero de papel" creado para mover dinero entre entidades relacionadas: precisamente a lo que ocurrió entre Our Microlending y los ejecutivos del Nodus International Bank según los documentos civiles y el factual proffer federal.
Un “vehículo financiero de papel” es una empresa que no opera comercialmente, no tiene clientes reales, no genera ingresos propios, solo existe para mover dinero entre personas o entidades relacionadas: ¡sirve para ocultar el origen o destino del dinero! Lo que es típico en esquemasPonzi, desvío de fondos, autopréstamos ilegales, lavado de dinero y fraude bancario.
Según los documentos del "Caso Nodus", Nodus International Bank enviaba millones a Our Microlending formalmente como "certificados de inversión". Our Microlending devolvía ese dinero a los ejecutivos del banco en la forma de "préstamos personales", pero esos préstamos no eran realizados a clientes reales, sino a Tomás Niembro, Juan Francisco Ramírezy cualquier otra persona relacionada.
Al menos en esta instancia, no hay evidencia de actividad comercial real, cartera de préstamo, supervisión reguladora, quejas de consumidores y reportes de actividad financiara típica de un financista. El receptor del banco (Driven PSC) describe esto como un esquema circular:
$'s del banco → Our Microlending → ejecutivos del banco,
lo que coloquialmente llama "bicicleta".
¿Por qué usar una empresa así? Porque permite ocultar el origen del dinero (el dinero sale del banco como inversión y regresa en forma de préstamo). Disfrazar autopréstamos ilegales. Los ejecutivos no pueden prestarse dinero del banco directamente, pero sí pueden recibirlo si pasa por una empresa intermedia. También se evitan auditorías bancarias, ya que un banco es auditado: ¡una LLC privada como Our Microlending NO! Además, se crea una apariencia de una actividad económica legítima: ¡aunque no exista!
El factual proffer federal lo llama explícitamente: “The Our Microlending Fraud Scheme". Se describe transferencias circulares, préstamos personales disfrazados, ocultamiento a reguladores y uso de la empresa como intermediaria: ¡UN CASO TÍPICO DE UN "VEHÍCULO FINANCIERO DE PAPEL"!
“Audacia est mater erroris.”
("La audacia es la madre del error")
Ahora viene "La Pregunta del Siglo". ¿Cómo es posible que individuos tan experimentados en el mundo bancario y de las finanzas, como el DOCTOR EMILIO SANTANDREU, pudieron cometer errores tan chapuceros como si fuesen cometidos por aficionados de la maldad del fraude o de la estafa?
Los fiscales, los reguladores y los criminólogos financieros conocen muy bien la respuesta. Los fraudes más torpes, más chapuceros y más fáciles de detectar suelen ser cometidos por personas con títulos impresionantes. No es una paradoja: ¡es un patrón!
Tener un doctorado, un MBA delIESA ("Instituto de Estudios Superiores de Administración") o experiencia en finanzas no garantiza prudencia. De hecho, ocurre lo contrario: cuanto más alto el nivel académico, mayor la confianza en “poder controlar el sistema”. Muchos creen que entienden las reglas tan bien, que pueden “doblarlas” sin romperlas. El exceso de confianza es un factor criminológico clásico y se llama"overconfidence bias". Los títulos crean una ilusión de invulnerabilidad. “Si yo entiendo esto mejor que los reguladores, no me van a agarrar.”
Santandreu en prisión federal
Por ahora el "señor" Santandreu está internado en una prisión federal de Miami, diseñada para criminales "pacíficos" de cuello blanco, cumpliendo una condena de APENAS 22 meses, luego de haber destruido las vidas de "sabrá-Dios" cuántos compatriotas, muchos de ellos - presumiblemente - de la tercera edad.
De prisión: ¡al paraíso!
Por buena conducta podría salir en libertad mucho antes. Muchos lectores especulan que podría haber dinero no recuperado, aunque no existe confirmación oficial. De ser así, podría mudarse a una isla paradisíaca del Pacífico y vivir felizmente los últimos días de su criminal vida, mientras muchos de sus estafados podrían estar viviendo un infierno eterno, desprovisto de los aportes MISERABLEMENTE ROBADOS por Don Santandreu: ¡un venezolano "de bien"!
Según informan, Emilio Santandreu es citado en los Pandoras Papers principalmente debido a su vinculación con estructuras corporativas registradas en jurisdicciones offshore, específicamente en las Islas Vírgenes Británicas. Santandreu figura como cliente o beneficiario de entidades gestionadas a través del bufete panameño Alemán, Cordero, Galindo & Lee (Alcogal). Este despacho fue uno de los proveedores centrales de servicios legales en la filtración de los Pandora Papers, especializado en la creación de sociedades para clientes internacionales. Los registros asocian directamente a Santandreu con una dirección en Caracas: Av. Tamanaco, Edificio Atlantic, Oficina 8-A, El Rosal. “Al haberse declarado Santandreu culpable de conspiración para cometer fraude electrónico, los fiscales federales revisan todo su historial financiero. En ese proceso, filtraciones como los Pandora Papers pudieran servir como herramientas auxiliares para identificar estructuras offshore o beneficiarios finales, aunque su mera aparición en ellas no implica irregularidad ni está vinculada directamente al caso.”
Después de 18 años y unos meses fraudulentos, el Dr. Santandreu, con un MBA Del IESA, debe saber - ¡perfectamente! - donde guardar su dinero mal-habido.
Sobre estas líneas les presentamos la "villa vacacional federal" donde está pasando sus días el ESTAFADOR CONFESO Emilio Santandreu, luego de haberle birlado ahorros e inversiones a lo que suponemos sería una gran cantidad de incautos que en él creyeron, actividad delictiva que comenzó con la fundación de su "trampa-jaula" (Our Microlending) el 9 de octubre de 2007: ¡hace 18 años, 6 meses y unos días! Y eso que su proyecto de abrir un banco que llamaría "OUR Community Bank" en la ciudad (repleta de cubanos) de Hialeah, no cuajó y si lo hizo: fue - afortunadamente... ¡por un breve tiempo!
Todavía no estamos al tanto de las trampas que pudo haber hecho con OUR Financial Holdings, Inc., empresa que abrió a su nombre en el mismo año 2007, unos meses antes a Our Microlending, el 9 de junio de 2007. Tampoco tenemos informes sobre otras dos empresas ("jaula-trampas") abiertas por Santandreu: Microfinance Investment Company, LLC y A3 Centurion LLC, esta última ya está inactiva.
PLATAFORMAS INFORMATIVAS
La Better Business Bureau (BBB) actualmente califica a Our Microlending, LLC con una C+ y reporta una queja sin respuesta, lo cual afecta directamente su puntuación. BBB penaliza fuertemente cuando una empresa no responde a una queja, aunque sea solo una. Sin embargo, la BBB no resalta un patrón de quejas graves contra Our Microlending, ni que haya investigaciones regulatorias registradas: ¡horror! No implica fraude ni sanciones contra la empresa de Santandreu, solo un desempeño moderado en atención al cliente. Sin embargo, hasta hace pocas semanas, para la BBB, Our Microlending era una empresa sólida: ¡ y CONFIABLE!
Google Reviews es la plataforma de reseñas más consultada del mundo. El 63% de los consumidores lee reseñas en Google antes de decidir. Google no muestra un perfil público con calificaciones visibles para Our Microlending, pero sí aparece integrada dentro del portal Birdeye, donde se listan las reseñas provenientes de Google. Allí se registran 6 reseñas de Google, con una valoración combinada de 3.9 estrellas sobre un máximo de 5. ¡Una empresa CONFIABLE!
Our Microlending no está registrada en YELP, por lo que no se califica ni se menciona en esa plataforma informativa.
Las "Vacaciones" del Sr. Santandreu
Por cierto, la FCI de Miami, donde Santandreu pasa sus tranquilos días, atendido médicamente, con buena comida, entretenimientos, sin celdas, sin violencia, con mucha libertad de movimiento, trabajo ligero, actividades sociales, deportes, apoyo religioso, aire acondicionado, televisión, acceso a asesoría legal, visitas todos los viernes, sábados y domingos, no se compara EN LO MÁS MÍNIMO con la prisión "federal" de Venezuela, donde individuos como Santandreu, Ramírez, Prieto, Niembro y camarillas deberían cumplir LARGAS CONDENAS en las condiciones paupérrimas posibles:
¡Prisión venezolana donde debería estar recluido - ETERNAMENTE - Santandreu!
Pero según el proverbio: “de casta le viene al galgo el ser rabilargo”, los "Doctores del Mal" tienen su casta étnica. De acuerdo al principal indicador global (IPC) y todas las mediciones internacionales recientes, Venezuela ha sido considerada consistentemente uno de los países más corruptos del mundo, ubicándose en el tercer lugar entre los países más corruptos del planeta, solo por encima de Sudán del Sur y Somalia.
Suponemos que para muchos "venezolanos de mal", sería un tremendo negocio conspirar para cometer fraude electrónico y declararse culpable, tal y como hizo Emilio Santandreu, para que lo alojen a uno en una prisión federal de mínima seguridad en La Florida, con buen clima, donde no se tendría que pagar alquiler, ni seguros medicos, ni comida, medicinas ni entre muchas otras cosas: impuestos. Una vez cumplida la sentencia de unos pocos meses, se podría regresar a Venezuela, comprarse una villa en Margarita: ¡y vivir feliz para siempre! Claro, para eso tendría que ser un desalmado de la calaña de Santandreu, porque se dejaría una estela de estafados que se la verían negra, tal vez: ¡para siembre!
Si la justicia federal determinara que Our Microlending operó un esquema Ponzi, las consecuencias serían mucho más graves que las del fraude bancario actual.
Los involucrados podrían enfrentar fraude de valores (Securities Fraud), más cargos por fraude electrónico (Wire Fraud), fraude postal (Mail Fraud), conspiración para cometer fraude, lavado de dinero y operación de un esquema Ponzi (agravante federal). Cada uno de estos cargos puede llevar hasta 20 años de prisión.
En adición la SEC podría congelar activos, nombrar un receiver (interventor), liquidar la empresa, demandar a los ejecutivos por daños y perjuicios y buscar restitución para las víctimas. Los ejecutivos podrían enfrentar prisión federal, multas millonarias, prohibición de por vida para operar negocios financieros: ¡y confiscación de bienes personales!
En caso de determinar que Emilio Santandreu utilizó su empresa LLC (de responsabilidad limitada) para cometer delito de fraude, se pueden confiscar sus bienes personales siempre y cuando la justicia federal determine que él participó en fraude, lavado de dinero o en un esquema Ponzi. La protección típica de una LLC no aplica cuando hay delito.
Si el caso fuera reclasificado como Ponzi, las consecuencias serían mucho más severas. En un Ponzi, la ley federal permite no solo la confiscación de los bienes vinculados al delito, sino también bienes equivalentes si los originales ya no existen. El tribunal puede ordenar que Santandreu venda bienes personales para pagar a inversionistas. En adición, un interventor federal pudiera tomar control de la empresa, liquidar activos y perseguir bienes personales del dueño y/o de su esposa.
Podría enfrentar condenas de hasta 20 años de prisión federal por fraude de valores, fraude electrónico, conspiración y lavado de dinero.
Si se demuestra fraude o Ponzi, el gobierno puede tomar propiedades (casas, apartamentos, terrenos), vehículos, cuentas bancarias, cuentas de inversión, empresas adicionales, bienes de lujo, dinero transferido a familiares si se prueba que fue para ocultarlo.
No se podrían confiscar bienes protegidos por homestead exemption en Florida (la residencia principal), a menos que se trate de fraude federal, donde esa protección puede ser limitada y pensiones calificadas (401k), salvo excepciones por lavado de dinero.
Los bienes de la esposa actual de Emilio Santandreu - Vigma Palacios de Santandreu - también pudieran ser confiscados, pero solo bajo ciertas condiciones específicas. En derecho federal estadounidense, los fiscales pueden perseguir bienes de un cónyuge si se demuestra que esos bienes están vinculados al delito, aunque estén a nombre de la esposa.
¿Estaba Emilio Santandreu involucrado en lavar dinero para el régimen tiránico de Venezuela? ¡No hay evidencias!
Tomás Niembro Concha, ex CEO, propietario del Nodus International Bank y socio en el ámbito del crimen del Sr. Santandreu, se declaró culpable de conspiración para cometer fraude electrónico y de conspiración para evadir sanciones de EE. UU. relacionadas con Venezuela y PDVSA, además de desviar al menos 24,9 millones de dólares de Nodus Bank para beneficio propio y de Juan Ramírez y de canalizar 11 millones de dólares hacia un prestamista en Miami (Our Micro lending) para que ese dinero regresara a Niembro y Ramírez en forma de préstamos “disfrazados" y de realizar transacciones prohibidas con una persona sancionada por OFAC por apoyo a PDVSA, usando estructuras fachada para evadir sanciones. Todo lo anterior fue aceptado por el propio Niembro. En lo único que se hace mención con respecto a Santandreu es su aceptación de conspirar para cometer delito de fraude electrónico.
Tanto Niembro como Ramírez se declararon culpables de un esquema que incluye evasión de sanciones vinculadas a Venezuela y PDVSA. Nodus Bank invirtió 11 millones de dólares en un “prestamista de Miami” para que esos fondos fueran prestados a Niembro y Ramírez. Ese prestamista es, en los hechos, Our Micro lending LLC, de Emilio Santandreu. En esa sección no aparece - TODAVÍA - nombrado Emilio Santandreu, ni Our Microlending como vehículo de las transacciones con el sancionado.
Our Microlending fue usada como pieza clave del fraude bancario (los 11 millones en “inversión” que en realidad eran préstamos ilegales a Niembro y Ramírez), pero - POR LOS MOMENTOS - no hay, en los documentos públicos, una imputación directa a Santandreu por lavado de dinero o evasión de sanciones vinculadas a Venezuela o al régimen venezolano.
¿Quiénes son los abogados de
"Our Microlending?
Los abogados de la empresa ESTAFADORA, "Our Microlending", que nos dejaron claro que NO SON LOS ABOGADOS DEL SR. SANTANDREU (único propietario de "Our Microlending" (¿?) es un bufete llamado WD Law, cuyo co-fundador es el VENEZOLANO, Hernando Díaz-Candia. Investigamos y no tiene nada que ver con Tomás Niembro, quien se declaró lavarle dinero al régimen genocida de Venezuela.
Hernando Díaz‑Candia es un abogado y árbitro internacional VENEZOLANO con amplia trayectoria y prestigio en arbitraje comercial, inversión extranjera, derecho corporativo y regulatorio. Es socio fundador de WDA Legal, con sede en Miami, y - ¡oh sorpresa! - en Caracas. Está autorizado para ejercer en Venezuela, Nueva York y Florida. Ha representado tanto a inversionistas como a estados soberanos en arbitrajes internacionales. Esto implica que en algunos casos ha actuado como abogado de parte del Estado venezolano en controversias internacionales, pero no como funcionario del gobierno.
El bufete WDA Legal (también identificado como WDA LEGAL, S.C.) tiene oficinas en Venezuela, específicamente en Caracas, en la Av. Francisco de Miranda, Centro Seguros Sudamérica, Piso 10, Oficina 10‑A, El Rosal, Caracas, lo que necesariamente demuestra que tiene maneras de operar en Venezuela con "la venia" de la tiranía narco-castroestalinista, aunque con esto no quiere decir que sea parte de esa infraestructura diabólica. Yo, por ejemplo, de ser abogado: ¡jamás podría ejercer mi profesión desde un bufete en Venezuela!
"Class Action" o "Demandas Colectivas"
En Estados Unidos, las demandas colectivas se llaman class actions. Este es el término jurídico oficial usado en los tribunales federales y estatales para referirse a un litigio donde una o varias personas demandan en representación de un grupo grande con reclamos similares.
El nombre técnico es class action, traducido como acción de clase o demanda colectiva. Este mecanismo permite que muchos afectados por el mismo hecho demanden juntos a una empresa, institución o entidad pública, evitando miles de demandas individuales. Las class actions se rigen principalmente por la Regla 23 de las Federal Rules of Civil Procedure (FRCP), que establece los requisitos para que un juez certifique la clase.
Según la Regla 23 FRCP, una demanda colectiva debe cumplir con:
Numerosidad: el grupo es tan grande que sería impráctico litigar caso por caso.
Commonality (comunidad): existen cuestiones de hecho o derechos comunes.
Tipicidad: las reclamaciones del representante son típicas de las del grupo.
Adecuada representación: el representante protege los intereses de toda la clase.
Una vez certificada, el caso avanza en nombre de todos los miembros de la clase, incluso aquellos que no participan activamente.
Las demandas colectivas son comunes en áreas como protección al consumidor (productos defectuosos, publicidad engañosa) y fraude financiero o bursátil, entre otros. Pueden presentarse en tribunales federales, siguiendo la Regla 23 FRCP o en tribunales estatales, donde cada estado tiene reglas propias.
Emilio Santandreu hizo uso de "publicidad engañosa", para darle credibilidad a su persona como "venezolano de bien", donde contó con la necesaria colaboración de un presentador venezolano de televisión de nombre Carlos Acosta, cuyo "clip promocional" lo vemos al principio de este blog. En adición a esa lamentable "entrevista publicitaria", existen muchas otras, porque el Sr. Santandreu utilizaba los medios masivos de comunicación para crearse y mantener una imagen de "venezolano de bien"... incluso tenía un canal en YouTube donde se proyectaba como analista y conocedor de muchos temas.
No sería la primera vez que se usan personajes con credibilidad en los medios, ya sea por la vía de la complicidad o del simple engaño. A continuación, publicamos un video alegórico en el que se muestra cómo un periodista de la magnitud mediática del peruano Jaime Bayly, está promoviendo a un político quien dice faltarle "tan solo" $ 400,000 para emprender el camino hacia la liberación de Venezuela:
Nota: Con esto no queremos inferir que Bayly y Acosta hayan cobrado por promover engaños, a sabiendas o no de que eran engaños.
En el caso del "THE OUR MICROLENDING FRAUD SCHEME" podría proceder una class action, pero solo si se cumplen ciertos requisitos legales: debe existir un grupo numeroso de afectados, daños similares y un demandado común. A partir de la información disponible públicamente, sí parece haber elementos que podrían justificarla.
Con base en lo que se conoce del caso (inversionistas afectados, presunto fraude financiero, pérdidas económicas similares), es posible que sí exista un grupo numeroso con daños comunes, lo cual es un elemento clave para una class action.
Además, en casos de préstamos, inversiones o esquemas financieros irregulares, los tribunales federales han admitido demandas colectivas cuando los afectados comparten un patrón de perjuicio económico. Un ejemplo es el caso de préstamos ilegales donde se certificó una clase nacional de consumidores.
Una class action sería especialmente viable si hay muchos inversionistas o clientes afectados. Los daños económicos son similares y cuantificables. La empresa o sus directivos actuaron de forma uniforme frente a todos los afectados y un bufete especializado decide representar a la clase.
¡ESE BUFETE YA EXISTE!
En una demanda colectiva en Estados Unidos se puede obtener la base de datos de los posibles afectados, pero no de forma libre: solo mediante orden judicial, bajo estrictas reglas de privacidad y con fines exclusivos del litigio.
En EE. UU., cuando un juez certifica una demanda colectiva, el tribunal debe asegurarse de que todos los miembros potenciales de la clase sean notificados. Para lograrlo, el juez puede ordenar que la empresa demandada entregue listas de clientes, registros de transacciones, datos de contacto (correos, direcciones, teléfonos), otra información necesaria para identificar a los afectados.
Las demandas colectivas existen para representar a un grupo grande de personas con daños similares. Para que el proceso sea válido, el tribunal debe garantizar que los afectados sepan que existe la demanda y Tengan la oportunidad de unirse, excluirse (opt‑out) o oponerse.
¡HAY MÁS!
Emilio M. Santandreu ha fundado y/o dirigido varias instituciones financieras, incluyendo OUR MicroLending y OUR Community Bank, además de participar en otras entidades relacionadas.
Los registros corporativos muestran que ha estado asociado a varias entidades financieras y de inversión, incluyendo Our Financial Holdings, Inc., Microfinance Investment Company, LLC y entre otras: A3 Centurion LLC. Estas entidades están relacionadas con actividades de microfinanzas, inversión y servicios financieros, lo que podrían encajar con su trayectoria profesional-delictiva y de ellas podrían salir muchos sapos y muchas culebras.
SI FUISTE MISERABLEMENTE ESTAFADO POR
"OUR MICROLENDING"
CONTÁCTANOS - VÍA WHATSAPP - POR +1 (786) 641.3888
