CONFIDENTIAL AND PRIVILEGED FOR SETTLEMENT PURPOSES ONLY
CONFIDENTIAL
AND PRIVILEGED
FOR
SETTLEMENT PURPOSES ONLY
Junio 25, 2026
A la atención de: Emilio
Santandreu
ASUNTO: Notificación de Intención
de Litigio Civil, Levantamiento del Velo Corporativo y Propuesta de Restitución
de Fondos a Favor de Siomara Alonso
Emilio:
Te escribo formalmente en mi
condición de inversionista captada por la estructura operativa de Our
MicroLending y las entidades afiliadas controladas por ti y, supuestamente,
por tu señora esposa.
El propósito de esta comunicación
es ofrecerte una ventana de oportunidad única, definitiva y directa para
resolver de manera extrajudicial, mediante un acuerdo de restitución privada,
las graves responsabilidades civiles derivadas del incumplimiento contractual y
las acciones fraudulentas ejecutadas en mi perjuicio.
Tras una exhaustiva auditoría
forense y corporativa independiente, he consolidado un expediente probatorio
que fundamenta una acción civil inminente ante las cortes del circuito de la
Florida. A continuación, te desgloso los fundamentos de derecho y los hallazgos
documentales que sustentan esta demanda, citados textualmente bajo las leyes
vigentes.
CHEQUES DE EMPRESA
“FANTASMA”
- F.S. § 607.1405 (Efectos de la Disolución
Corporativa): Los registros oficiales de la División de Corporaciones del
Estado de la Florida (Sunbiz) demuestran que la entidad Our
Financial Holdings, Inc. fue disuelta voluntariamente y cesó
legalmente sus funciones. Según el Estatuto de la Florida § 607.1405, una
corporación disuelta no puede continuar haciendo negocios ni ejecutando
transacciones ordinarias, excepto aquellas estrictamente destinadas a liquidar
y cerrar sus asuntos. El haber emitido (dos) cheques de pago a mi favor
desde la cuenta bancaria de una entidad inexistente dos años después de su
eliminación constituye una violación directa a este precepto y despoja al
emisor de toda inmunidad corporativa.
- F.S. § 772.104 (Responsabilidad Civil por
Fraude y Tergiversación): Al amparo del Estatuto de la Florida § 772.104,
la inducción al engaño mediante la falsificación de la salud financiera de
una empresa para captar capitales genera una causa de acción civil por
fraude. El uso de una estructura “fantasma” para emitir pagos sin respaldo
jurídico real tipifica el dolo civil, obligando al autor a responder de
forma personal e ilimitada con su propio patrimonio por los daños
causados.
CHEQUES PERSONALES
F.S. § 56.29 (Procedimientos Suplementarios y Persecución de Bienes Mancomunados): Los cheques personales que me emitiste involucran de manera directa fondos provientes de una cuenta bancaria mancomunada (joint account) a nombre tuyo y de tu señora esposa. Bajo el Estatuto de la Florida § 56.29, cuando los fondos de una sociedad conyugal son utilizados o mezclados en el circuito de una operación fraudulenta, el beneficio de la inmunidad matrimonial sobre los bienes (Tenancy by the Entireties) queda anulado. Esto, lamentablemente, podría vincular legal y solidariamente a tu esposa al litigio, exponiendo sus bienes personales, cuentas de ahorro y activos patrimoniales compartidos al embargo y ejecución forzosa para la satisfacción de la deuda.
- Federal Rule of Evidence 408 (Regla de
Evidencia Federal 408): Esta comunicación y los términos aquí expuestos se
rigen estrictamente bajo la Regla 408 de la Evidencia Federal, lo que
garantiza que este documento constituye una propuesta transaccional confidencial
orientada a un acuerdo de compromiso y no podrá ser utilizado como
admisión de hechos ni de responsabilidad en litigios posteriores.
La presentación formal de una
demanda civil exigiría no solo la restitución total del capital principal
adeudado, sino que incluirá acciones accesorias de daños punitivos y la
petición formal de levantamiento del velo corporativo (Piercing the
Corporate Veil). Esto habilitará legalmente a las cortes, mediante los
procedimientos suplementarios vigentes, a perseguir y ejecutar embargos sobre
los activos transferidos o mantenidos a nombre de tu sociedad conyugal, de tu
esposa o de familiares directos.
Reconociendo tu actual situación
procesal en el sistema penitenciario federal, un litigio civil de esta magnitud
en las cortes de la Florida añadiría una carga de contingencias legales
devastadora para tu familia. Debes considerar la grave inconveniencia e impacto
negativo que representará llevar al estrado de testigos a tu esposa, a tu hija
y a tus exempleados.
Con base en las reglas de
procedimiento civil, un proceso judicial de esta naturaleza los obligaría a
someterse a deposiciones obligatorias (depositions) bajo juramento.
Serán interrogados y escrutados minuciosamente por los abogados sobre su
gestión operativa, sus llamadas, sus correos electrónicos y sus movimientos
financieros bajo los escrutinios legales y de la opinión pública. Evitarles el
desgaste emocional, la exposición mediática y las implicaciones de ser
señalados como codemandados debería ser tu prioridad absoluta en este momento.
Sin entrar en el tema de lo que
te costaría contratar abogados defensores para ti y los tuyos, que sin lugar a
dudas excederían lo que me adeudas.
Por lo tanto, en el mejor interés
de tu familia y de tus exempleados, estoy dispuesta a otorgar un Finiquito de
Responsabilidad Civil General y Acuerdo de Confidencialidad Mutua, desistiendo
de la radicación de la demanda ante las cortes y de la presentación de los
hallazgos ante agencias regulatorias o fiscalizadoras, sujeto al estricto
cumplimiento de la siguiente condición:
- Restitución Inmediata: El pago total de
$78,591.00 USD más los intereses caídos acordados, mediante transferencia
bancaria certificada a mi cuenta corriente de Wells Fargo (que tú
conoces), en un plazo no mayor a treinta (30) días hábiles a partir de la firma
del acuerdo.
Te otorgo un plazo de diez (10) días continuos a partir de la fecha de esta
carta para que respondas formalmente (julio 5, 2026), ya sea
directamente o a través de quien designes. Cualquier abogado o asesor a quien
le muestres esta carta en tu centro de reclusión, o fuera de él, te podría
confirmar que el peso de los Estatutos de la Florida aquí citados es
jurídicamente irrefutable.
De llegar a la conclusión que no
cobraré un centavo por tu parte, me quedaría el “PREMIO DE CONSOLACIÓN” de
verte tras las rejas “eternamente”.
De no recibir comunicación en el
lapso establecido, entenderemos que rechazan la vía conciliatoria y
procederíamos con la radicación inminente de la demanda civil y penal en las
cortes de la Florida, sin más avisos.
Quedo a la espera de tu
respuesta.
CONFIDENTIAL AND PRIVILEGED
FOR SETTLEMENT PURPOSES ONLY
June 25, 2026
To the attention of: Emilio Santandreu
RE: Notice of Intent to File Civil Litigation,
Piercing the Corporate Veil, and Demand for Restitution of Funds in Favor of
Siomara Alonso
Emilio:
I am writing to you formally in my capacity as
the investor defrauded by the operational structure of Our MicroLending
and the affiliated entities controlled by you and, allegedly, by your wife.
The purpose of this communication is to provide
you with a unique, definitive, and direct opportunity to resolve outside of
court, through a private restitution agreement, the severe civil liabilities
resulting from breach of contract and fraudulent actions executed to my
detriment.
Following a comprehensive independent forensic
and corporate audit, I have consolidated an evidentiary file that fully
substantiates an imminent civil lawsuit before the Florida Circuit Courts.
Below, I outline the legal grounds and documentary findings supporting this
lawsuit, cited verbatim under current governing laws.
CHECKS FROM A
"SHELL" COMPANY
- F.S. § 772.104 (Civil Liability for Fraud and Misrepresentation): Under Florida Statute § 772.104, inducing deception by misrepresenting the financial health of a company to capture capital generates a civil cause of action for fraud. The use of a "shell" structure to issue payments lacking real legal backing establishes civil intent (dolo civil), compelling the perpetrator to respond personally and without limitation with his own assets for the damages caused.
PERSONAL CHECKS
- F.S.
§ 56.29 (Proceedings Supplementary and Pursuit of Joint Assets): The
personal checks you issued to me directly involve funds drawn from a joint
bank account held in both your name and your wife's name. Under Florida
Statute § 56.29, when marital assets are utilized or commingled within the
circuit of a fraudulent operation, the benefit of marital asset immunity (Tenancy
by the Entireties) is invalidated. This, unfortunately, could legally
and jointly bind your wife to the litigation, exposing her personal
assets, savings accounts, and shared marital property to attachment and
foreclosure for the satisfaction of the debt.
- Federal
Rule of Evidence 408: This communication and the terms set forth herein
are strictly governed under Federal Rule of Evidence 408, ensuring that
this document constitutes a confidential settlement proposal oriented
toward a compromise agreement and shall not be used as an admission of
facts or liability in any subsequent litigation.
The formal filing of a civil lawsuit will
demand not only the full restitution of the principal capital owed but will
also seek ancillary punitive damages and a formal motion for Piercing the
Corporate Veil. This will legally empower the court, through active proceedings
supplementary, to pursue and execute foreclosures upon assets transferred to or
held in the name of your marital estate, your wife, or immediate family
members.
Recognizing your current status within the
federal prison system, a civil litigation of this magnitude in Florida courts
will add a devastating legal burden to your family. You must consider the
severe inconvenience and negative impact of dragging your wife, your daughter,
and your former employees to the witness stand.
Based on the rules of civil procedure, a
lawsuit of this nature will compel them to undergo mandatory depositions under
oath. They will be aggressively cross-examined and scrutinized by attorneys
regarding their operational involvement, phone logs, and financial movements
under both legal and public scrutiny. Avoiding their emotional distress, public
exposure, and the risk of being named as co-defendants should be your absolute
priority right now.
Not to mention what it would cost you to retain defense attorneys for yourself and your loved ones, which would undoubtedly exceed the amount you owe me.
Therefore, in the best interest of your family
and your former employees, I am willing to execute a General Release of Civil
Liability and Mutual Confidentiality Agreement, refraining from filing the
lawsuit in court or reporting these findings to regulatory and enforcement
agencies, subject to strict compliance with the following condition:
- Immediate
Restitution: Full payment of $78,591.00 USD plus the agreed accrued
interest, via certified bank wire transfer to my Wells Fargo checking
account (which you are familiar with), within a period not to exceed
thirty (30) business days from the execution of the agreement.
You are
granted a term of ten (10) calendar days from the date of this letter to
respond formally (July 5, 2026), either directly or through your designated
representative. Any attorney or legal counsel you consult regarding this letter
within your correctional facility, or outside of it, will be able to confirm
that the weight of the Florida Statutes cited herein is legally irrefutable.
Should I come to the conclusion that I will not
collect a single cent from you, I would still have the “CONSOLATION PRIZE” of
seeing you behind bars “eternally.”
If no communication is received within the
specified timeframe, we will conclude that you reject the conciliatory path and
we will proceed with the immediate filing of the civil and criminal lawsuit in
Florida courts without further notice.
I look forward to your prompt response.
