Denuncia a Emilio Santandreu
Section III – Nature of the Complaint and Criminal
Charges
- The complainant, Siomara Alonso, in her capacity as a United States citizen and resident of the State of Florida, and direct victim of the conduct described herein, hereby submits this formal criminal complaint against Emilio Santandreu for the alleged commission of the following offenses as set forth in the Florida Statutes:
- Communications Fraud (Florida Statute §817.034 –
Florida Communications Fraud Act): Conduct consisting of the use
of written, electronic, and verbal communications to obtain funds through
false and deceptive representations.
- Theft and Misappropriation of Investment Funds
(Florida Statute §812.014 – Theft): The unauthorized
appropriation, conversion, and use of funds entrusted by the complainant
and third parties under the promise that said funds would be managed as
legitimate investments.
- Fraudulent Misrepresentation in the Context of
Investments (Florida Statute §517.301 – Securities and Investor Protection
Act): The use of false statements, material omissions, and
misleading representations in connection with the solicitation of
investment funds without legal or regulatory authorization.
- Exploitation of an Elderly Person (Florida
Statute §825.103 – Exploitation of an Elderly Person or Disabled Adult): Inasmuch
as among the victims affected by the respondent's conduct are elderly
individuals who entrusted their life savings to the respondent under
fraudulent pretenses.
Important Legal Notice
The conduct described in this
document constitutes serious criminal offenses (felonies) under the penal laws
of the State of Florida and may result in imprisonment and the imposition of
financial restitution obligations in favor of the victims, pursuant to the
statutes cited herein.
Aviso legal importante
La conducta descrita en este documento constituye delitos graves (*felonies*) conforme a la legislación penal del estado de Florida y puede conllevar penas de prisión y la imposición de obligaciones de restitución económica a favor de las víctimas, de acuerdo con los estatutos aquí citados.
Beginning approximately in 2024,
Emilio Santandreu approached the complainant, Siomara Alonso, and various
individuals within his personal and family circle like her brother-in-law,
presenting himself as an experienced investment manager with substantial
expertise in the handling of private capital. Claiming, among many other falsehoods, that his company managed the pension funds for Florida state employees. In that capacity, Santandreu
promised safe, stable, and profitable returns, thereby creating in the
complainant and in third parties the reasonable and legitimate expectation that
all entrusted funds would be managed in a professional, transparent, and lawful
manner.
Sección IV – Resumen cronológico de los hechos
A partir de aproximadamente 2024, Emilio Santandreu se dirigió a la denunciante, Siomara Alonso, y a diversas personas de su entorno personal y familiar —como su cuñado—, presentándose como un gestor de inversiones experimentado y con amplios conocimientos en el manejo de capital privado. Afirmaba, entre muchas otras falsedades, que su empresa gestionaba los fondos de pensiones de los empleados públicos del estado de Florida. En tal calidad, Santandreu prometió rendimientos seguros, estables y rentables, generando así en la denunciante y en terceros la expectativa razonable y legítima de que todos los fondos confiados serían administrados de manera profesional, transparente y lícita.
It is also relevant to note that
Santandreu’s immediate family members played visible roles within the
operational and public-facing structure of OUR MicroLending. His daughter, who
frequently communicated with clients and acted as his primary assistant,
maintained direct contact with individuals entrusting funds to the respondent.
Likewise, his wife formed part of the company’s corporate team, as evidenced by
the promotional materials and photographs included below. Given their proximity
to the management structure and their involvement in client interactions, it is
reasonable to infer that both were aware of the respondent’s representations
and of the manner in which the business was being conducted. This contextual
information is provided solely to illustrate the operational environment
surrounding the respondent and the channels through which legitimacy was
projected to prospective investors.
También cabe señalar que los familiares directos de Santandreu desempeñaron funciones visibles dentro de la estructura operativa y de cara al público de OUR MicroLending. Su hija, quien se comunicaba frecuentemente con los clientes y actuaba como su asistente principal, mantenía contacto directo con las personas que confiaban sus fondos al demandado. Asimismo, su esposa formaba parte del equipo corporativo de la empresa, tal como lo demuestran los materiales promocionales y las fotografías que se incluyen a continuación. Dada su cercanía a la estructura directiva y su participación en la interacción con los clientes, es razonable inferir que ambas estaban al tanto de las declaraciones del demandado y de la manera en que se desarrollaba el negocio. Esta información contextual se ofrece únicamente para ilustrar el entorno operativo que rodeaba al demandado y los canales a través de los cuales se proyectaba una imagen de legitimidad ante los posibles inversores.
It is also relevant to note that, independent of the events affecting Ms. Alonso, Santandreu formally pleaded guilty in federal court to the charge of conspiracy to commit wire fraud, a conviction for which he is currently serving a federal sentence. This prior adjudicated conduct—unrelated to the complainant’s case—demonstrates a documented pattern of fraudulent financial behavior and directly contradicts the image of professionalism, expertise, and trustworthiness that Santandreu projected when approaching the complainant and her family circle.
Cabe señalar también que, independientemente de los hechos que afectaron a la Sra. Alonso, Santandreu se declaró formalmente culpable ante un tribunal federal del cargo de conspiración para cometer fraude electrónico, delito por el cual cumple actualmente una condena federal. Esta conducta previa ya juzgada —ajena al caso de la denunciante— demuestra un patrón documentado de comportamiento financiero fraudulento y contradice directamente la imagen de profesionalismo, competencia y confiabilidad que Santandreu proyectó al dirigirse a la denunciante y a su entorno familiar.
This carefully crafted image was reinforced by numerous interviews and public appearances in which Santandreu presented himself as a serious, honest, and ethically committed financial professional. These audiovisual materials—the videos of which we publish below—contributed significantly to solidifying the perception of legitimacy and trustworthiness among the whistleblower and other affected parties.
Esta imagen, cuidadosamente elaborada, se vio reforzada por múltiples entrevistas y apariciones públicas en las que Santandreu se presentaba como un profesional financiero serio, honesto y éticamente comprometido. Estos materiales audiovisuales —cuyos videos publicamos a continuación— contribuyeron de manera significativa a consolidar la percepción de legitimidad y fiabilidad entre el denunciante y otros afectados.
A paid interview to promote the fake movement Santandreu dubbed "Upstanding Venezuelans," intended to create the illusion that he was an "upstanding Venezuelan" living and doing business in the United States.
Una entrevista pagada para promocionar el movimiento ficticio que Santandreu denominó «venezolanos ejemplares», con el objetivo de crear la ilusión de que él era un «venezolano ejemplar» que vivía y hacía negocios en Estados Unidos.
Yet another of the many paid interviews Mr. Santandreu had published to project the image of running a legitimate, productive business worthy of trust.
Otra de las tantas entrevistas pagadas que el Sr. Santandreu hizo publicar para dar la imagen de estar conduciendo un negocio lícito y productivo en el cuál se debería confiar.
Acting under said fraudulent
representation, Santandreu solicited and actually received investment funds which
included the complainant herself, as well as members of her family, including
elderly individuals who committed their personal savings in reliance upon the
trust they had placed in the respondent.
Actuando bajo dicha representación fraudulenta, Santandreu solicitó y efectivamente recibió fondos de inversión provenientes de la propia denunciante y de miembros de su familia —incluidas personas mayores que destinaron sus ahorros personales confiando en el depositado en el demandado—.
The funds received by Santandreu
were never invested as promised. At no time did the respondent present account
statements, investment reports, earnings declarations, or any documentation
whatsoever that would permit verification of the actual destination of the
entrusted capital. The absence of transparency was absolute and systematic from
the very inception of the commercial relationship.
Los fondos recibidos por Santandreu nunca se invirtieron según lo prometido. En ningún momento el demandado presentó estados de cuenta, informes de inversión, declaraciones de ganancias ni documentación alguna que permitiera verificar el destino real del capital confiado. La falta de transparencia fue absoluta y sistemática desde el mismo inicio de la relación comercial.
On multiple occasions, the complainant expressly requested copies of the investment certificates that Santandreu claimed to have purchased with the entrusted funds. He repeatedly failed to provide them, alleging that he was “too busy” at the moment to retrieve the documents. Only this year—after persistent requests—did he finally deliver a handwritten note, drafted entirely by himself, listing the three certificates in question. A copy of that handwritten document is included below for evidentiary purposes.
En múltiples ocasiones, el denunciante solicitó expresamente copias de los certificados de inversión que Santandreu afirmaba haber adquirido con los fondos confiados. Este omitió reiteradamente entregarlas, alegando que estaba «demasiado ocupado» en ese momento para recuperar los documentos. Recién este año —tras insistentes peticiones— entregó finalmente una nota manuscrita, redactada íntegramente por él mismo, en la que se enumeraban los tres certificados en cuestión. A continuación se incluye una copia de dicho documento manuscrito a efectos probatorios.
Following the handwritten note
provided by Santandreu, and for the sake of evidentiary completeness, the
complainant includes below the Forms 1099 corresponding to tax years 2024 and
2025. These official documents, issued directly by OUR MicroLending, confirm
that the company paid the interest amounts previously agreed upon. The
inclusion of these forms serves to establish the historical pattern of payments
and to contrast it with the respondent’s subsequent failure to provide any
verifiable documentation regarding the alleged certificates or the true
destination of the entrusted capital.
In addition to the handwritten note provided by the respondent, the complainant also submits copies of the checks through which Santandreu made interest payments. Some of these payments were not issued from any investment account, escrow structure, or financial instrument associated with the certificates he claimed to have purchased. Instead, they were made using Santandreu’s personal checking accounts, and in several instances, from joint accounts held with third parties. The use of personal and co‑owned accounts to disburse purported investment returns constitutes a significant irregularity and is inconsistent with standard financial practices, further reinforcing the absence of any legitimate investment activity.
Además de la nota manuscrita aportada por el encuestado, el denunciante también presenta copias de los cheques mediante los cuales Santandreu efectuó pagos de intereses. Algunos de estos pagos no se emitieron desde ninguna cuenta de inversión, estructura de depósito en garantía (*escrow*) o instrumento financiero vinculado a los certificados que él afirmaba haber adquirido. En su lugar, se realizaron utilizando cuentas corrientes personales de Santandreu y, en varios casos, desde cuentas conjuntas mantenidas con terceros. El uso de cuentas personales y de titularidad compartida para desembolsar los supuestos rendimientos de la inversión constituye una irregularidad significativa y es incompatible con las prácticas financieras habituales, lo que refuerza aún más la inexistencia de cualquier actividad de inversión legítima.
Moreover, several payments were
issued from companies entirely unrelated to the original investment entity, a
practice that further undermines any claim of lawful or structured financial
management. Paying investment “returns” with personal checks, joint‑account
checks, or checks from unrelated companies is a hallmark indicator of
commingling of funds, lack of corporate separation, and the absence of any
genuine investment mechanism. Copies of the relevant checks are included below
for evidentiary review.
Además, se emitieron varios pagos desde empresas totalmente ajenas a la entidad de inversión original, una práctica que socava aún más cualquier alegato de una gestión financiera lícita o estructurada. El pago de «rendimientos» de la inversión mediante cheques personales, cheques de cuentas conjuntas o cheques de empresas no relacionadas constituye un indicio claro de mezcla de fondos, falta de separación corporativa y ausencia de cualquier mecanismo de inversión genuino. A continuación, se incluyen copias de los cheques pertinentes para su examen como prueba.
In response to the complainant's
repeated demands for an accounting, Emilio Santandreu replied with evasions,
contradictory justifications, and promises of future payment that were never
fulfilled, providing only vague, incomplete, and legally insufficient
documentation. At no point did the respondent proceed to return the entrusted
principal or the promised returns, nor did he offer any legitimate guarantee of
repayment.
En respuesta a las reiteradas exigencias de rendición de cuentas por parte del reclamante, Emilio Santandreu respondió con evasivas, justificaciones contradictorias y promesas de pago futuro que nunca se cumplieron, aportando únicamente documentación vaga, incompleta e insuficiente desde el punto de vista legal. En ningún momento el demandado procedió a devolver el capital confiado ni los rendimientos prometidos, ni ofreció garantía legítima alguna de reembolso.
The funds delivered to the
respondent amount to a total of $78,591.80, duly documented by means of
physical checks, IRS Form 1099 documents, bank deposit records, and written and
electronic communications that are currently in the full possession of the
complainant and shall be made available to this Office in the course of the
investigation.
Los fondos entregados a la parte demandada ascienden a un total de 78.591,80 dólares, debidamente documentados mediante cheques físicos, formularios 1099 del IRS, registros de depósitos bancarios y comunicaciones escritas y electrónicas que se encuentran actualmente en poder de la parte demandante y que se pondrán a disposición de esta Oficina en el transcurso de la investigación.
The pattern of conduct observed
in Emilio Santandreu reveals a deliberate, premeditated, and systematic scheme
to solicit funds under false pretenses, with the purpose of unlawfully
appropriating said funds to the detriment of the complainant, the elderly
victims involved, and any additional victims whose identities may be revealed
in the course of the investigation.
El patrón de conducta observado en Emilio Santandreu revela un esquema deliberado, premeditado y sistemático para solicitar fondos bajo falsos pretextos, con el propósito de apropiarse ilícitamente de dichos fondos en perjuicio del denunciante, de las víctimas de edad avanzada involucradas y de cualquier otra víctima cuya identidad pudiera revelarse en el transcurso de la investigación.
Section V – Pattern of
Deception and Fraudulent Conduct
An analysis of the respondent's
conduct, Emilio Santandreu, reveals a clear and documented pattern of
deception, breach of trust, and financial fraud, the constitutive elements of
which are set forth in detail below:
Sección V – Patrón de engaño y conducta fraudulenta
Un análisis de la conducta del demandado, Emilio Santandreu, revela un patrón claro y documentado de engaño, abuso de confianza y fraude financiero, cuyos elementos constitutivos se detallan a continuación:
5.1. False Representation of
Credentials and Experience
Santandreu presented himself to
the complainant and to third parties as an experienced investment manager with
an established track record in the financial markets, holding the licenses,
registrations, and legal authorizations required by Florida’s regulatory
authorities to engage in such activity. As part of this self‑presentation, he
repeatedly claimed that his company, Our MicroLending, managed or handled
retirement funds belonging to employees of the State of Florida—an assertion
that is demonstrably false and unsupported by any official record of the
Florida Retirement System (FRS) or its administrators. This representation, if
it existed, constituted the fundamental inducement that led the victims to
entrust their funds to the respondent.
5.1. Falsa representación de credenciales y experiencia
Santandreu se presentó ante el denunciante y ante terceros como un gestor de inversiones experimentado, con una trayectoria consolidada en los mercados financieros y que contaba con las licencias, los registros y las autorizaciones legales exigidos por las autoridades reguladoras de Florida para ejercer dicha actividad. Como parte de esta presentación, afirmó reiteradamente que su empresa, Our MicroLending, gestionaba o administraba fondos de jubilación pertenecientes a empleados del Estado de Florida; una afirmación que es demostrablemente falsa y que no está respaldada por ningún registro oficial del Sistema de Jubilación de Florida (FRS, por sus siglas en inglés) ni de sus administradores. Dicha representación —de haber existido— constituyó el factor determinante que indujo a las víctimas a confiar sus fondos al demandado.
5.2. Promises of Guaranteed
Returns Without Legitimate Basis
The respondent promised safe and
predictable returns on invested capital, without possessing a legitimate
investment plan, without the backing of any verifiable assets, and without any
lawful economic foundation. Such
promises constitute materially false representations that induced the victims
to act to their financial detriment.
5.2. Promesas de rendimientos garantizados sin fundamento legítimo
El demandado prometió rendimientos seguros y predecibles sobre el capital invertido, sin contar con un plan de inversión legítimo, sin el respaldo de activos verificables y sin ningún fundamento económico lícito. Tales promesas constituyen declaraciones materialmente falsas que indujeron a las víctimas a actuar en perjuicio de su patrimonio.
5.3. Systematic Use of Checks
to Avoid Financial Traceability
Santandreu deliberately chose to
receive funds by means of personal, corporate, and joint checks, a mechanism
that allowed him to collect capital informally, thereby reducing formal
financial traceability and impeding identification of money flows by regulatory
and banking authorities.
5.3. Uso sistemático de cheques para evitar la trazabilidad financiera
Santandreu optó deliberadamente por recibir fondos mediante cheques personales, corporativos y conjuntos; este mecanismo le permitía captar capital de manera informal, reduciendo así la trazabilidad financiera formal y dificultando que las autoridades reguladoras y bancarias identificaran los flujos de dinero.
5.4. Complete Absence of
Financial Accountability
Throughout the entire duration of
the commercial relationship with the complainant, Emilio Santandreu never
presented investment reports, financial statements, bank statements, or any
other documentation that would permit verification of the destination and
management of the funds received. This systematic omission is strongly
indicative that the funds were never invested as promised.
5.4. Ausencia total de rendición de cuentas financiera
Durante toda la vigencia de la relación comercial con el denunciante, Emilio Santandreu nunca presentó informes de inversión, estados financieros, extractos bancarios ni ninguna otra documentación que permitiera verificar el destino y la gestión de los fondos recibidos. Esta omisión sistemática constituye un fuerte indicio de que los fondos nunca se invirtieron según lo prometido.
5.5. Resistance and Evasion in
Response to the Complainant's Demands
In response to the formal and
informal demands submitted by Mrs. Alonso, the respondent consistently replied
with evasions, unjustified delays, unfulfilled promises, and legally
insufficient documentation. This pattern of evasive and uncooperative conduct
constitutes additional evidence of the fraudulent nature of his actions.
5.5. Resistencia y evasivas ante las exigencias de la reclamante
En respuesta a las exigencias formales e informales planteadas por la Sra. Alonso, el demandado respondió sistemáticamente con evasivas, demoras injustificadas, promesas incumplidas y documentación jurídicamente insuficiente. Este patrón de conducta evasiva y falta de colaboración constituye una prueba adicional del carácter fraudulento de sus actuaciones.
5.6. Harm Inflicted Upon
Elderly Victims
Among the individuals harmed by
the respondent's conduct are elderly persons —like Mrs. Alonso who is 71 years
old (born on Dec 17, 1954)— who participated as co-signatories
or intended beneficiaries of the promised investments, committing their life
savings in reliance on the respondent's false representations. The exploitation
of these vulnerable individuals substantially aggravates the respondent's
criminal liability pursuant to Florida Statute §825.103.
5.6. Daño causado a víctimas de edad avanzada
Entre las personas perjudicadas por la conducta del demandado se encuentran individuos de edad avanzada —como la Sra. Alonso, de 71 años (nacida el 17 de diciembre de 1954)— que participaron como cofirmantes o beneficiarios previstos de las inversiones prometidas, comprometiendo los ahorros de toda su vida al confiar en las declaraciones falsas del demandado. La explotación de estas personas vulnerables agrava sustancialmente la responsabilidad penal del demandado, de conformidad con la sección 825.103 de los Estatutos de Florida.
5.7. Active Civil Lawsuit as
Corroborating Documentary Evidence
The complainant is in the process
of filing an active civil lawsuit, which documents the same facts described
herein and reinforces the well-founded, serious, and properly substantiated
nature of this criminal complaint. The records of said civil action are
available as supplementary documentary evidence.
5.7. Demanda civil en curso como prueba documental corroborativa
La parte denunciante se encuentra en proceso de interponer una demanda civil, la cual documenta los mismos hechos aquí descritos y refuerza el carácter fundado, serio y debidamente sustentado de la presente denuncia penal. Los expedientes de dicha acción civil están disponibles como prueba documental complementaria.
Section VI – Requests to the
State Attorney's Office
On the basis of the facts
described herein, the available documentary evidence, and the applicable
provisions of the Florida Statutes, the complainant, Siomara Alonso,
respectfully requests that the State Attorney's Office of the Seventeenth
Judicial Circuit of Broward County take the following actions:
Sección VI – Solicitudes a la Fiscalía Estatal
Sobre la base de los hechos aquí descritos, las pruebas documentales disponibles y las disposiciones aplicables de los Estatutos de Florida, la denunciante, Siomara Alonso, solicita respetuosamente a la Fiscalía Estatal del Decimoséptimo Circuito Judicial del Condado de Broward que tome las siguientes medidas:
- Formal opening of a criminal investigation: The
formal initiation of a criminal investigation against Emilio Santandreu
for the offenses described in Section III of this complaint, including
communications fraud, theft and misappropriation of funds, fraudulent
misrepresentation in connection with investments, and exploitation of an
elderly person.
- Summons and appearance of the respondent: The
formal summons of Emilio Santandreu before the competent authorities to
answer for the charges described herein, in accordance with the criminal
procedures established under the laws of the State of Florida.
- Analysis and preservation of evidence: The
forensic analysis and immediate preservation of the documentary evidence
detailed in Section VI of this complaint, including checks, banking
records, communications, and tax documents.
- Interagency coordination: Coordination
with other relevant law enforcement and regulatory agencies, including the
Federal Bureau of Investigation (FBI), the Florida Department of Law
Enforcement (FDLE), and the Florida Office of Financial Regulation –
Division of Securities, in the event that the investigation reveals
additional conduct constituting securities fraud, unregistered operations,
or organized criminal activity.
- Protection of elderly victims: The
adoption of special protective measures in favor of the elderly victims
involved in the reported conduct, pursuant to the provisions of Florida
Statute §825.103 and the applicable vulnerable persons protection policies
of the State of Florida.
- Notification to the complainant: Periodic
notification to the complainant, Siomara Alonso, regarding the status and
progress of the investigation, in accordance with the victims' rights
recognized under the laws of the State of Florida.
Section VII – Sworn
Declaration of the Complainant
In compliance with the applicable
legal provisions of the State of Florida, the complainant hereby makes the
following sworn declaration:
"I, Siomara Alonso,
declare under penalty of perjury under the laws of the State of Florida that
the information contained in this document is true and correct to the best of
my knowledge and belief, and that I submit this complaint in good faith for the
sole purpose of seeking justice in accordance with the law."
This sworn declaration is made in
Plantation, Florida, Broward County, on the 21st day of August, 2026.
Sección VII – Declaración jurada de la denunciante
En cumplimiento de las disposiciones legales aplicables del Estado de Florida, la denunciante formula por la presente la siguiente declaración jurada:
"Yo, Siomara Alonso, declaro bajo pena de perjurio, conforme a las leyes del Estado de Florida, que la información contenida en este documento es veraz y correcta según mi leal saber y entender, y que presento esta denuncia de buena fe con el único propósito de buscar justicia de acuerdo con la ley."
Esta declaración jurada se realiza en Plantation, Florida, condado de Broward, el día 21 de agosto de 2026.
Siomara Alonso
Complainant
Davie, Florida
- Broward County
Document prepared on August
20, 2026, in Davie, Florida. This document is of a formal legal nature and has
been drafted in accordance with the applicable Florida Statutes. The
complainant reserves the right to amend, supplement, and correct this complaint
as the criminal investigation proceeds.